FINANČNÍ SLUŽBY PRO DODAVATELE VEŘEJNÉHO SEKTORU (OBCE, MĚSTA, KRAJE, STÁT)

ODKUP POHLEDÁVEK ZA VEŘEJNÝM SEKTOREM – „DODAVATELSKÉ FINANCOVÁNÍ“

Odkup účetních dodavatelských pohledávek za veřejným sektorem bankou představuje zajímavou variantu financování jakýchkoliv projektů pro veřejnou sféru ( infrastruktura, bytová výstavba, služby, atp. ).

Financování pohledávek za veřejným sektorem skýtá mnohé nezanedbatelné výhody pro jeho příjemce oproti přímému bankovnímu úvěru – viz níže. Vůči zadavateli se jedná o poskytnutí dlouhodobého „dodavatelského financování“, resp. „prodloužené postupné splatnosti faktur“, přímo ze strany dodavatele ( s podporou banky ). Tyto dlouhodobé „faktury“ ( pohledávky ) odkupuje následně od dodavatele banka, která mu vyplácí požadovanou cenu díla. Zadavatel tedy následně splácí novému věřiteli, bance.

Cílová skupina klientů – dodavatelé a subjekty veřejného sektoru

Předmět financování – jakákoliv dodávka, dílo či služba

Fáze realizace produktu:

    1.   Jednání mezi zadavatelem a dodavatelem, popř. bankou – vysvětlení projektu a financování

    2.   Analýza projektu, bonity klienta a dodavatele bankou

    3.   Předložení nabídky financování dodavateli ze strany banky

    4.   Uzavření smlouvy o spolupráci/financování zakázky mezi bankou a dodavatelem

    5.   Podpis smlouvy o dílo mezi zadavatelem a dodavatelem - na základě veřejné soutěže

    6.   Práce na zakázce, předložení vyúčtování/pohledávky s postupnou prodlouženou splatností zadavateli k odsouhlasení

    7.   Následné postoupení pohledávky bance

    8.   Vyplacení dohodnuté částky bankou dodavateli

    9.  Postupné splácení pohledávky zadavatelem bance

 

Smluvní vztahy ( smluvní texty budou navrženy bankou )

    1.   Smlouva o spolupráci/financování zakázky mezi bankou a dodavatelem pro konkrétní projekt

    2.   Smlouva o dílo mezi zadavatelem a dodavatelem včetně modifikovaných platebních podmínek              

     ( postupná prodloužená splatnost )

    3.   Smlouva o postoupení pohledávky mezi dodavatelem a bankou

 

Charakter produktu:

•  Jednoduchost
•  Transparentnost
•  Variabilita – možné použít i pro financování již „uzavřených obchodů/projektů“
•  Univerzálnost – vhodné i k financování PPP projektů
•  Spolehlivost

  

Výhody pro veřejný sektor/zadavatele: 

• Dlouhodobá splatnost závazků za výhodných podmínek
• Zadavatel je vlastníkem předmětu dodávky – oproti např. leasingu
• Plynulé financování bankou vytváří předpoklady k včasnému dokončení investičního projektu, tzn. odpadá riziko dodatečných nákladů spojených s pozastavením prací z důvodu přerušení úhrad
• Nenáročné na zajištění – standardně není požadováno další zajištění – oproti např. některým formám úvěrů
• Žádné zpracovatelské poplatky – oproti např. úvěru
• Produkt je kompatibilní s dotačními tituly
• Odpadá nutnost vypsat veřejnou soutěž na dodavatele úvěru – administrativní, finanční a časové zatížení
• Vznikne „správní závazek“ ( závazky za dodavateli ) - stojí obecně mimo kriteria „finanční“ zadluženosti, nejde tedy o závazek „finanční“ jako je tomu např. u úvěrů
• Závazky z titulu splácení vzniknou zadavateli až po uskutečněné dodávce/zhotovení díla – oproti např. standardnímu bankovnímu úvěru

 

V případě Vašeho zájmu nás kontaktujte na e-mail: nas5@nas5.cz ,

 

nebo na telefonech

                                  608 708 874  pan Zdeněk Krušina

                                  608 401 318  pan Jiří Paulik